Das Parlament hat Änderungen des Gesetzes zur Verhinderung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung verabschiedet, die der Polizei den direkten elektronischen Zugriff auf Daten von Bürgern und Unternehmen ermöglichen, die Schließfächer bei Banken gemietet haben.
Gemäß diesem Gesetz sind Banken verpflichtet, der Zentralbank von Montenegro (CBCG) unmittelbar nach Abschluss eines Schließfachmietvertrags den Namen und Vornamen des Mieters, seine persönliche Identifikationsnummer oder sonstige Identifikationsnummer sowie Informationen über das Mietdatum, das Mietende und die Mietdauer des Schließfachs zu übermitteln. Die CBCG speichert diese Informationen in einem elektronischen Register für Konten und Schließfächer.
Die Daten des Registers sind für speziell benannte Beamte der Polizeieinheit „Nationales Amt für Vermögensabschöpfung“ unmittelbar und unverzüglich zugänglich, wenn dies zur Verhütung und Aufklärung schwerer Straftaten, für Ermittlungen und Strafverfolgungen sowie zur Ermittlung, Verfolgung und Einfrierung von Vermögenswerten im Zusammenhang mit Straftaten erforderlich ist. Die Zentralstelle für Finanzinformationen (FIU) der Polizeidirektion hat ebenfalls Zugriff auf die Register und die Daten der Schließfachinhaber.
„Da sich Montenegro in der Endphase der Beitrittsverhandlungen zur Europäischen Union befindet, ist eine Harmonisierung des montenegrinischen Rechtssystems mit dem EU-Recht erforderlich. Eine der Verpflichtungen im Rahmen der Beitrittsverhandlungen ist die Harmonisierung der nationalen Gesetzgebung mit der Richtlinie 2019/1153 des Europäischen Parlaments. Mit den vorgeschlagenen Änderungen trägt Montenegro dem Problem der Verhinderung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung umfassend Rechnung“, heißt es in der Gesetzesbegründung.
Die Polizei erhält über dieses Register jedoch keine Informationen über den Inhalt des Safes. Das Gesetz sieht zwar die Erfassung von Daten zum Mieter und zur Mietdauer vor, nicht aber zum Inhalt des Safes. Auch werden in den an die Zentralbank von Montenegro übermittelten Daten keine weiteren Personen aufgeführt, denen der Mieter möglicherweise Zugriff auf den Safe gewährt hat.
Jeder Zugriff der Polizei auf das Register wird automatisch protokolliert, einschließlich Informationen zum Gegenstand der Überprüfung, zum Zeitpunkt des Zugriffs und zum Beamten, der die Daten abgerufen hat. Die Daten aus dem Register sind nicht öffentlich und unterliegen den Bestimmungen zum Bankgeheimnis und zum Datenschutz.
„Die Daten aus den Aufzeichnungen dürfen nur zum Zweck der Überwachung des Schutzes personenbezogener Daten, der Prüfung der Zulässigkeit des Zugriffs und der Rechtmäßigkeit der Verarbeitung sowie der Gewährleistung der Datensicherheit verwendet werden.“
Die Daten in den Aufzeichnungen sind durch geeignete technische und organisatorische Maßnahmen vor unbefugtem Zugriff geschützt und werden fünf Jahre nach ihrer Erfassung gelöscht, sofern sie nicht für ein laufendes Aufsichtsverfahren benötigt werden. Die Zentralbank von Montenegro stellt sicher, dass die Mitarbeiter, die mit der Führung der Konten- und Tresorregister betraut sind, die Bestimmungen zum Zugriff auf diese Register und zum Schutz personenbezogener Daten kennen und regelmäßig entsprechende Schulungen absolvieren.
Die Änderungen gleichen den Begriff „schwere Straftat“ den EU-Vorschriften an, während „Finanzinformationen“ als alle Informationen oder Daten definiert werden, die der Zentralstelle für Finanzinformationen zum Zwecke der Verhinderung und Aufdeckung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung zur Verfügung stehen, insbesondere Daten über Finanzvermögen, Geldflüsse und finanzielle Geschäftsbeziehungen.
„Mit den neuen Mitgliedern wird die für die Angelegenheiten des Nationalen Amtes für die Einziehung von Vermögenswerten Montenegros zuständige Organisationseinheit der Polizei erstmals gesetzlich als zuständige Behörde anerkannt, die befugt ist, direkt und unverzüglich elektronisch auf die gemäß diesem Gesetz erhobenen Daten zuzugreifen und diese zu durchsuchen.“
Der Gesetzesvorschlag legt klar die Bedingungen für den Zugriff auf und die Suche nach den genannten Daten sowie für die Protokollierung des Zugriffs auf und der Suche im Register der Konten und Schließfächer fest.
Erweiterte FIU-Kompetenzen
Die Änderungen erweitern zudem die Zuständigkeit der Zentralstelle für Finanzinformationen (Financial Intelligence Unit, FUI) zur Erhebung und Analyse von Daten, Informationen und Dokumenten zum Zweck der Verhütung, Aufdeckung, Untersuchung und Verfolgung schwerer Straftaten. Der neue Artikel verpflichtet alle Behörden, Daten, Informationen und Dokumente ausschließlich für den in der Anfrage angegebenen Zweck zu verwenden. Jede Verwendung zu anderen Zwecken bedarf der Zustimmung der FUI.
Die FIU ist nun auch für die jährliche Erhebung und Zusammenstellung statistischer Daten über den Zugriff auf Daten aus dem Kontoregister und Tresorregister sowie den Informationsaustausch zum Zwecke der Verhütung und Aufdeckung schwerer Straftaten, der Durchführung von Aufklärungsmaßnahmen, der Durchführung von Ermittlungen und der Strafverfolgung von Straftätern zuständig.
Wie im Erläuterungsschreiben dargelegt, hat die FIU nun die Möglichkeit, in Ausnahmefällen und dringenden Fällen Finanzinformationen und -analysen mit ausländischen Finanzinformationsstellen auszutauschen.
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